विदेशी मुद्रा एक पोर्टफोलियो का निर्माण

विदेशी मुद्राओं के साथ आपके पोर्टफोलियो को विविधीकरण Updated: April 22, 2018 at 9:49 पूर्वाह्न पोर्टफोलियो विविधीकरण में एक निवेश रणनीति होती है, जो मूल रूप से विभिन्न प्रकार के निवेशों में जोखिम फैलती है। इस रणनीति के पीछे का विचार इस तथ्य से करना है कि यदि आप अपने सभी निवेशों को अपनी स्थानीय मुद्रा में स्टॉक और बांड जैसे समान प्रतिभूतियों में रखते हैं, तो आपका पोर्टफोलियो सिर्फ उन दो बाजारों के प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करेगा। फिर भी, यदि दोनों बाजारों में मंदी से पीड़ित हैं, तो भी आपके पोर्टफोलियो के मूल्य के बाद से कोई हेजिंग निवेश नहीं किया जाएगा। मुद्रा विविधीकरण वैकल्पिक रूप से, मुद्रा विविधीकरण के प्रभाव पर विचार करें यदि पोर्टफोलियो का एक हिस्सा बजाय विदेशी मुद्रा में निहित संपत्ति में निवेश किया गया था, उदाहरण के लिए स्विस फ़्रैंक का कहना है। इस मामले में, स्विस मुद्रा का प्रदर्शन और इसकी परिसंपत्ति बाजार आपके स्थानीय मुद्रा और बाज़ार के सापेक्ष कम से कम आंशिक रूप से पोर्टफोलियो नुकसान को ऑफसेट कर सकता है जो आपके स्थानीय स्टॉक और बॉन्ड बाजार को ले गए थे। परंपरागत पोर्टफोलियो विविधीकरण परंपरागत रूप से, निवेशक अपने पैसे प्रबंधन प्रक्रिया के भाग के रूप में विविधीकरण उद्देश्यों के लिए अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी और बांड के संयोजन का उपयोग करते हैं। यह आम तौर पर आर्थिक स्थितियों में गिरावट के खिलाफ ऋण उपकरणों के साथ बचाव के लिए किया जाता है जो धीमी अर्थव्यवस्था की वजह से इक्विटी के मूल्य में कमी के कारण ब्याज जारी करते हैं। फिर भी, इस रणनीति का पतन तब आता है जब आर्थिक स्थिति खराब हो जाती है और मुद्रास्फीति मुद्रा के मूल्य को कम करने के लिए शुरू होती है इस मामले में, बॉन्ड पर ब्याज स्टॉक निवेश पर पूंजी हानि के लिए पर्याप्त रूप से क्षतिपूर्ति नहीं करेगा। यहां तक ​​कि रियल एस्टेट निवेश दक्षिण में भी जा सकता है, जैसा कि हाल ही में उप प्रधानमंत्री बंधक असफलता के बाद अमेरिकी आवास बाजार को मुश्किल में मारने के बाद देखा गया था। पोर्टफोलियो को विदेशी मुद्रा जोड़ना जबकि मुद्रा व्यापार निवेश से बहुत दूर है, विदेशी मुद्रा में निवेश करके पोर्टफोलियो को विदेशी मुद्रा घटक जोड़कर, आज के विश्व वित्तीय माहौल में विचार करने के लिए कुछ हो सकता है। निवेशक के उद्देश्यों के आधार पर, विविध मुद्राओं में संपत्तियों को विविधता और संतुलन जोड़ने के लिए पोर्टफोलियो में जोड़ा जा सकता है। एक अन्य विकल्प के रूप में, अगर सभी परिसंपत्ति निवेश को यू.एस. डॉलर में निवेश किए जाने की जरूरत होती है तो पोर्टफोलियो का नकद हिस्सा कम से कम आंशिक रूप से एक अलग मुद्रा के लिए हो सकता है, शायद एक उच्च ब्याज दर के साथ। किसी राष्ट्र के शेयरों में मुद्राओं को निवेश के रूप में भी माना जा सकता है एक ऐसा देश जो विकास और बहुतायत में अनुभव कर रहा है, ज्यादातर मामलों में मजबूत मुद्रा होता है, जबकि एक ऐसा देश जो आर्थिक रूप से कमजोर है, कमजोर मुद्रा रखना होगा। वर्तमान में शून्य के पास विशेष रूप से कम ऐतिहासिक स्तरों पर वर्तमान में अमेरिकी मुद्राओं के साथ किन मुद्राओं पर विचार किया जाएगा, यह यू.एस. डॉलर कैश बैलेंस को बनाए रखने के बजाय बदनाम बना देता है। नतीजतन, एक निवेशक ऑस्ट्रेलियाई डॉलर के लिए कुछ अमेरिकी डॉलर का आदान प्रदान करने के लिए इच्छुक हो सकता है। ऑस्ट्रेलिया में करीब साढ़े चार प्रतिशत की ब्याज दरें है, और इसलिए ऑस्ट्रेलियाई मुद्रा के लिए अमरीकी मुद्रा का आदान-प्रदान मुद्रा के आदान-प्रदान पर साढ़े चार प्रतिशत की ब्याज दर के तहत ठीक से जमा हो जाएगा। विदेशी मुद्रा बाजार का इस्तेमाल करते हुए एक पोर्टफोलियो को विविधता लाने के अन्य तरीकों से पोर्टफोलियो के एक हिस्से को कमोडिटी मुद्रा में आवंटित किया जाएगा। इससे प्रभावी रूप से मुद्रास्फीति की जोखिम को एक निश्चित डिग्री तक पहुंचाएगा, खासकर अगर कमोडिटी मुद्रा एक तेल उत्पादक देश जैसे कनाडा या ऑस्ट्रेलिया जैसे सोने के निर्यातक से हो। ऑस्ट्रेलिया, कनाडा और यहां तक ​​कि न्यू जीलैंड डॉलर भी कमोडिटी मुद्राओं पर विचार कर रहे हैं और संयुक्त राज्य अमेरिका, जापान और यूरोप की अर्थव्यवस्थाएं सुस्त नहीं रहती हैं, जबकि उनकी अर्थव्यवस्थाएं अब कुछ समय के लिए स्वस्थ हो रही हैं। इनमें से कुछ मुद्राओं में हुई परिसंपत्तियों या नकदी में निवेश करना भी अधिक विविध पोर्टफोलियो हासिल करना फायदेमंद हो सकता है। विदेशी मुद्रा में आपके पोर्टफोलियो का एक हिस्सा होने पर विनिमय दर में उतार-चढ़ाव की संभावना के कारण एक अच्छा निवेश नहीं दिख सकता है, ये आंदोलनों आपके पोर्टफोलियो को भी लाभान्वित कर सकती हैं। इसके अलावा, हालांकि, मुद्रास्फीति ने विश्व स्तर पर धन के मूल्य पर एक टोल लिया है, आपके निवेश पोर्टफोलियो में एक अच्छी तरह से चुनी गई मुद्रा स्थिति होने से आपको समय के साथ अपने निवेश पर सुंदर रिटर्न मिल सकता है। जोखिम वक्तव्य: मार्जिन पर ट्रेडिंग फॉरेन एक्सचेंज जोखिम का उच्च स्तर रखता है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकता है। संभावना यह है कि आप अपनी प्रारंभिक जमा से अधिक खो सकते हैं लीवरेज का उच्च स्तर आपके और साथ ही आपके लिए काम कर सकता है। एक ऑल-ईटीएफ पोर्टफोलियो को तैयार करना 2000 के दशक के शुरूआती दौर में बड़े पैमाने पर शुरूआत के बाद एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सेक्टर का विकास उल्लेखनीय था, और ईटीएफ की संख्या जारी है हर साल विस्तार करने के लिए निवेश वाहन का उद्भव निवेशकों के लिए बहुत अच्छा रहा है क्योंकि बाजार में लगभग सभी परिसंपत्ति वर्ग के लिए नए कम लागत के अवसर उपलब्ध हैं। हालांकि, दूसरी तरफ, निवेशकों को अब 4,300 से ज्यादा ईटीएफ के जरिए उपलब्ध है जो वर्तमान में उपलब्ध हैं, और यह सप्ताहांत निवेशक के लिए एक बहुत ही मुश्किल काम हो सकता है। शेष लेख आपको ईटीएफ की मूल बातें समझने में मदद करेगा और आपको यह जानकारी देगा कि आप अपना स्वयं का ईटीएफ पोर्टफोलियो कैसे बना सकते हैं (यह भी देखें: एक्सचेंज ट्रेडेड फंड ट्यूटोरियल)। ईटीएफ पोर्टफोलियो के लाभ एक निवेशक स्टॉक पर ईटीएफ पर विचार करने का सबसे अच्छा कारण तुरंत विविधीकरण है उदाहरण के लिए, एक ईटीएफ खरीदना जो एक वित्तीय सेवाओं के सूचकांक को ट्रैक करता है, यह एक एकल कंपनी के विरुद्ध वित्तीय शेयरों की एक टोकरी में निवेशक के स्वामित्व को देगा। जैसे पुराने क्लाइच जाता है, आप अपने सभी अंडे को एक टोकरी में नहीं रखना चाहते हैं। जैसे, ईटीएफ एक बिंदु पर अस्थिरता से बचा सकता है, यहां तक ​​कि ईटीएफ गिरावट के भीतर कुछ शेयर भी हैं। अधिकतर निवेशकों के लिए कंपनी-विशिष्ट जोखिम को हटाने का सबसे बड़ा कारक है ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच का अंतर लागत और पारदर्शिता से नीचे आता है। प्रबंधन फीस आमतौर पर ईटीएफ बनाम तुलनीय म्यूचुअल फंड के लिए कम है इसके अलावा, अधिकांश ईटीएफ निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं। 2018 में कुल ईटीएफ संपत्तियों में से 1 से कम सक्रिय प्रबंधन से जुड़ा था। म्युचुअल फंड, हालांकि, अक्सर अधिक सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं। क्योंकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड सामान्यतः इंडेक्स के प्रदर्शन को हरा नहीं करते, ईटीएफ यकीनन सक्रिय रूप से प्रबंधित, उच्च लागत वाले म्युचुअल फंडों का बेहतर विकल्प बनाती हैं। एक अन्य लाभ यह है कि निवेश एक ईटीएफ वैकल्पिक परिसंपत्ति वर्गों जैसे पोर्टफोलियो को दे सकता है, जैसे कि वस्तुओं और मुद्राओं। निवेशक अब ईटीएफ के साथ वायदा बाजार और साथ ही विदेशी मुद्रा बाजार भी खेल सकते हैं, जैसे कि व्यक्तिगत स्टॉक की तरह व्यापार (यह भी देखें: एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) निवेश)। सही ईटीएफ चुनना जब आपके पोर्टफ़ोलियो के लिए कौन से ईटीएफ सबसे बेहतरीन है यह निर्धारित करने पर, कुछ कारक हैं जिन पर विचार किया जाना चाहिए। हालांकि ईटीएफ पर सबसे अधिक शुल्क कम हैं, तुलनीय ईटीएफ के बीच अंतर होगा और यह अंतिम निर्णय में एक कारक होना चाहिए। लगभग समान रूप से महत्वपूर्ण ईटीएफ की संरचना है अकेले नाम पर निर्णय के आधार पर पर्याप्त जानकारी नहीं है। कई ईटीएफ जल से संबंधित स्टॉक से बने होते हैं हालांकि, जब प्रत्येक की शीर्ष होल्डिंग्स का विश्लेषण किया जाता है तो यह स्पष्ट है कि प्रत्येक ईटीएफ आला क्षेत्र तक पहुंचने के लिए एक अलग दृष्टिकोण लेता है क्योंकि ईटीएफ बनाने वाले शेयर एक दूसरे से बहुत अलग हैं। उदाहरण के लिए, एक ईटीएफ जल उपयोगिताओं से बना हो सकता है और प्रतियोगी के पास शीर्ष होल्डिंग्स के रूप में ढांचागत स्टॉक होगा। बहुत अलग फोकस का परिणाम अलग-अलग रिटर्न में होगा। बेशक, पिछले प्रदर्शन हमेशा भविष्य के प्रदर्शन का संकेत नहीं होता है। हालांकि, यह तुलना करना महत्वपूर्ण है कि समान ईटीएफ ने एक-दूसरे की तुलना में क्या किया है विचार करने के लिए अन्य कम महत्वपूर्ण कारक ईटीएफ के प्रबंधन के अधीन संपत्ति की मात्रा, दैनिक औसत मात्रा और ईटीएफ के बिडस्क का प्रसार है। प्रबंधन के अधीन परिसंपत्तियों की मात्रा महत्वपूर्ण है क्योंकि कम स्तर वाला ईटीएफ बंद होने के खतरे में हो सकता है, एक स्थिति निवेशक इससे बचना चाहते हैं औसत दैनिक वॉल्यूम एक समस्या हो सकती है जब खरीददारी शेयरों की बड़ी मात्रा में होती है क्योंकि यह बिडस्क फैलाता है। अंत में, एक विस्तृत बिस्कस फैला हुआ है जो कम तरलता का एक और प्रदर्शन है। और निवेशकों के लिए और अधिक महंगा हो जाएगा (यह भी देखें: बिड-ऑफ स्प्रेड की मूल बातें) ईटीएफ पोर्टफोलियो का निर्माण सभी-ईटीएफ पोर्टफोलियो के निर्माण में पहला कदम यह सुनिश्चित करना है कि सभी संपत्ति वर्गों में विविधीकरण बनाने के लिए शामिल किया गया है यह एक सुझाव है कि निवेशक तीन क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करके ईटीएफ पोर्टफोलियो का निर्माण कैसे कर सकता है। 1. पहला क्षेत्रफल सेक्ट्री ईटीएफ है जो विशिष्ट क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है, जैसे कि वित्तीय या स्वास्थ्य सेवा। निवेशकों को तीन अलग-अलग ईटीएफ तक चुनना चाहिए, अधिमानतः विभिन्न क्षेत्रों से और असंगठित उदाहरण के लिए, बायोटेक ईटीएफ और मेडिकल डिवाइस ईटीएफ चुनना वास्तविक विविधीकरण नहीं होगा। सेक्टर ईटीएफ के लिए निर्णय लेने के मूल सिद्धांतों (क्षेत्रों का मूल्यांकन), तकनीकी और दृष्टिकोण पर आधारित होना चाहिए। 2. दूसरा क्षेत्र अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ है जो उभरते बाजारों से विकसित बाजारों तक सभी क्षेत्रों को कवर करता है। ईटीएफ एक ऐसे सूचक को ट्रैक कर सकता है जो किसी एकल देश में निवेश करता है उदा। चीन, या यह एक संपूर्ण क्षेत्र में निवेश कर सकता है उदा। लैटिन अमेरिका। सेक्टर ईटीएफ के समान, पसंद को मूल सिद्धांतों और तकनीकी पर आधारित किया जा सकता है। जहां तक ​​व्यक्तिगत स्टॉक और सेक्टर आवंटन है, प्रत्येक ईटीएफ के मेकअप को देखने के लिए भी महत्वपूर्ण है। तीन ईटीएफ तक पोर्टफोलियो के इस हिस्से को बना सकते हैं। 3. तीसरा क्षेत्र वस्तु ईटीएफ है, जो एक निवेशक पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। स्वर्ण से कपास तक मकई तक की सभी चीजें ईटीएफ या उनके चचेरे भाई, एक्सचेंज ट्रेडेड नोट्स (ईटीएन) के साथ नज़र रखी जा सकती हैं। निवेशक जो मानते हैं कि वे जानकार हैं वे ईटीएफ चुन सकते हैं जो व्यक्तिगत वस्तुओं को ट्रैक करते हैं। हालांकि, व्यक्तिगत वस्तुएं बेहद अस्थिर हो सकती हैं, और अधिकांश निवेशकों के लिए जोखिम सहनशीलता में फिट नहीं होते हैं। ध्यान दें कि इन पर ध्यान केंद्रित करने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं, कुछ निवेशक उभरते बाजार ईटीएफ पर मुद्रा ईटीएफ में निवेश करना पसंद कर सकते हैं, इसके सभी वरीयताओं के बारे में। (यह भी देखें: मुद्रा ईटीएफ के साथ विदेशी मुद्रा से लाभ) योजना को लागू करने के बाद पोर्टफोलियो में शामिल करने के लिए ईटीएफ पर निर्णय लेने के बाद, अगले चरण की स्थिति का निर्माण शुरू करना है चूंकि ईटीएफ और स्टॉक खरीदने और बेचने के समय बहुत ही महत्वपूर्ण है, इसलिए एक दिन में सभी खरीद ऑर्डर करने पर विवेकपूर्ण रणनीति नहीं है आदर्श रूप से, आप समर्थन के लिए चार्ट को देखना चाहते हैं और हमेशा ईटीएफ के नीचे होने पर उस दिन खरीदने की कोशिश करते हैं। यह करना मुश्किल है, लेकिन इससे आपको अंत में लाभ होगा। अगर ठीक वांछित पोर्टफोलियो आवंटन तक पहुंचने में कई हफ्तों लगते हैं, तो धैर्य बहुत महत्वपूर्ण है। एक बार स्थिति स्थापित हो जाने के बाद, व्यापार का पहला क्रम स्टॉप-लॉस ऑर्डर देना है जो सभी संभावित नुकसान को सीमित करेगा। स्टॉप-लॉस मूल प्रविष्टि मूल्य से नीचे 20 से अधिक नहीं होनी चाहिए। इसके अलावा, अगर आप जीतने वाली ईटीएफ चुनने के लिए बहुत भाग्यशाली हैं, तो स्टॉप-लॉस को अधिक स्थानांतरित किया जाना चाहिए, तदनुसार। बॉटम लाइन अब जब आपको अपना एट-ईटीएफ पोर्टफोलियो बनाने का एक विचार है, तो अगला कदम व्यक्तिगत ईटीएफ के प्रदर्शन को जारी रखना है। प्रत्येक तिमाही में, यह निर्धारित करने के लिए पोर्टफोलियो का विश्लेषण किया जाना चाहिए कि क्या स्थिति सर्वोत्तम इनाम-टू-जोखिम अनुपात प्रदान करती है। यदि जवाब नहीं है, तो यह समय है कि बेचने और नकद करने के लिए या एक नया ईटीएफ खरीदना है जो पोर्टफोलियो के लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता को फिट करता है। समय के साथ, उतार-चढ़ाव हो जाएगा, लेकिन कम लागत वाली ईटीएफ पोर्टफोलियो में अस्थिरता को कम करना चाहिए और आपको अपने निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद मिलेगी।